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0050降低內扣費用真能打敗006208?達人發現「驚人真相」  

文.華生

▲ 圖片出處: freepik

由於年前元大投信宣布調降內扣費用,引發眾多討論,不難發現討論最熱烈的,就是到底要不要轉換存股標的?其實近期內已經有不少財經專家、網紅都已經幫忙試算過,如果原先就持有006208,轉換到0050,交易成本其實還蠻高的,不見得划算。隨著這波討論的聲浪,006208規模也突破2千億大關,絲毫不見受到影響。

雖然大家都說一樣商品就挑內扣費用低的,但是魔鬼藏在細節裡,ETF總報酬率能夠長期勝出,並非僅靠低費用率就辦的到。市場上總是以006208內扣費用低,造成長期績效優於0050做為訴求,但是是否有人真的試算過,如果10年前0050就採用新版的內扣費用,績效就會勝過006208呢?有理財達人認真試算,答案是:006208還是勝出!

理財達人解釋,根據0050在 2/4規模4,467億元來計算,經保費率14.12bps(0.1412%),而006208的經保費率是18.5bps,高出0050有4.38bps,而過去0050比006208經理費多出17bps(0.17%),所以計算上,兩者差距的數值是4.38+17=21.38bps(0.2138%),下表就列出過去10年006208及0050的總報酬率差異,可以發現,即使0050在10年前就大方調降內扣費用,10年累計下來總報酬率仍然輸給006208!

發覺此一驚人真相的理財達人認為,其實兩檔商品追蹤同一指數,原本總報酬率差距就應相當接近,但除了低內扣費用率之外,到底還有什麼因素會影響報酬率呢?這其中細微的貓膩,不外乎是ETF投資團隊追蹤指數的能力、甚至是ETF發行公司在操作上之借券收益是否全數反饋給ETF?都會是影響ETF總報酬率的因素,投資人真的毋須糾結經保費率的微幅差距。


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