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挑戰債息最高點 富邦00741B首次啟動月配息 年化配息高達8.5%  

債券ETF配息旺季到,各家投信旗下ETF陸續公告配息資訊,令市場格外關注,根據富邦投信第一次配息期前公告,首度改為月配的富邦全球投等債(00740B)及富邦全球非投等債(00741B)將於8月16日除息,投資人最晚只要在8月15日前持有或買進,皆可參與本次配息,其中00741B預估每單位將配息0.281元、00740B預估每單位將配息0.189元,也就是說以8/1收盤價預估,00741B年化配息率高達約8.5%,由於非投等債將受惠於降息及違約率顯著改善,理財專家推薦,此時投資人可改存「非投等債」,不僅能獲取更高債息,還有賺資本利得的機會,可謂一舉兩得。

最近因凱米颱風攪局三次改變行程的歌詩達郵輪公司「輪莎倫娜號」,由於爆發旅客抗議,郵輪之旅聲量熱度再起。7/30高雄港再度迎來雙郵輪,除了挪威郵輪「奮進號」為台灣旅客提供日本遊輪之旅以外,尚有「世界號」號稱百名「郭台銘級」旅客停靠,可謂是空前盛況。目前世界三大郵輪公司分別為嘉年華遊輪(市佔45%)、皇家郵輪(市佔25%)及挪威郵輪(市佔10%),三家市佔合計約80%,隨著消費者越來越著重在體驗與服務,對於海上旅遊需求旺盛。檢視00741B持有成分債中就持有這三大郵輪公司所發行的公司債,預計可望受惠這波海上度假需求行情,近期同時又受惠降息預期升溫,檢視今年度截至7月底之債券ETF市價含息報酬率,非投等債類型ETF績效獨占鰲頭,其中00741B漲幅逾10%居冠。

檢視市場上債息最高的富邦全球非投等債(00741B)ETF,具備高殖利率與財務體質穩健的優勢,無論是短、中及長期績效表現相對穩健,排名皆位居同類型基金前1/4區間,是資產配置中不可或缺的重要衛星配置。在目前股市來到史上高點,債市仍處於歷史相對低點下,可將部分資金配置到債市,小資族亦可透過定期定額卡位。

隨著美國大選前政治不確定因素提高,加上市場觀望8/28 Nvidia財報結果,近期國際股市出現高檔修正的壓力,亞洲股市亦難逃波及無一倖免下跌,台股自7/11高點24,390點修正至7/31的22,199點,跌幅約9%。在全球股市居高思危之際,債券因固定收息特性使下檔風險有限,此時佈局債市將有助於降低股市下跌風險,加上FED利率決策會議結束,雖未明示9月開始降息,但表示有信心通膨將持續往2%進展。投資人對9月開始降息的預期升高,建議投資人除分批佈局抵禦股市回檔,亦可期待降息的資本利得。不僅非投資級公司債相對備受市場青睞,投資人亦可以選擇信評等級更高的投資等級債券,如6月份受益人數增幅最高的00740B富邦全球投等債。


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