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理財規劃不存在  

乍看此標題,一定有一票理財專家跳出來說~你胡扯!且聽筆者娓娓道來,我們不難發現,當在規劃理財目標的時候,很多人是抱持著一種想法,我先看理想的狀況,然後再看我現實的情況與理想中的情況差距在那裡,然後就屈就於現實的狀況,於是乎,常常會出現一個問題,原本應該用在規劃中的資金,卻因為擔心、猶豫、害怕而只願意撥一小部份出來嘗試看看,再經個幾年的測試有信心之後,再慢慢地越放越多,但問題是時機點已經過了,這個情況是不是很像我們在買賣股票的情況呢?最後不得不一再修正自己的財務目標或是延後年限,而這情況常是身為獨立財務顧問最感無奈的地方,因為即使是大廚,沒有好的食材,又怎能煮出美味的佳餚?所以我才會說理財規劃不存在,而此處並非指大筆的金額,而是指按照每個委託案的不同,其應提列的金額。  另一方面理財規劃的存在價值是在於您跟財務顧問討論後,所出來的建議案,所以如果拿著建議案去找另外的財務顧問比照出來,那麼建議案並不存在,因為原先建議案的財務顧問並非新的建議案的財務顧問,所以真正的建議案應該是您要確實了解與討論,而不是您出錢,然後給數據,交給財務顧問所計算出來的建議案。  前已故美國總統甘迺迪的名言:不要問國家為你做了什麼,要問你為國家做了什麼!同樣地,我們也得問一下自己,為了自己的夢想做了多少努力?世界上的人只有不到10%的人可以完成自己的夢想,是因為當他們去問別人意見的時候,別人會跟您說做不到,是因為他自己也做不到,如果您想確實去完成您的夢想,請起身開始行動付出,至少您是划船前進,而不是刻舟尋劍。


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